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Courtage

01-04-2022

Le courtage

Les sociétés de courtage sont des intermédiaires entre des investisseurs et des institutions bancaires et/ou des assureurs. Le rôle du Cabinet Espace Courtage, est d'accompagner les investisseurs et de leur permettre de souscrire aux contrats, placements proposés sur le marché.

En aucun cas le courtier encaisse les fonds des investisseurs. Seul l'établissement bancaire ou la compagnie d'assurance peut le faire.

Pourquoi faire appel au courtage

Suite aux conseils préconisés, vous allez avoir devoir procéder à certains arbitrages dans vos affaires et votre patrimoine. Pour cela vous aurez la possibilité de vous rapprocher de votre agence bancaire, de votre assureurs, ou de votre agent immobilier.

Dans le cadre de son approche Patrimoniale globale, le cabinet Espace Courtage vous propose de faire appel à son expérience.

Vous aurez la possibilité soit:

- De rester dans votre établissement bancaire, mais de manière privilégié en étant identifié comme client "haut de gamme"

- D'accéder à des produits ou bien des prestataires haut de gamme tels que des banques privées , banques d'investissements que nous aurons sélectionné sur les marchés en fonction de votre profil.

Les avantages sont nombreux pour l'investisseur car il va pouvoir évoluer dans des conditions tarifaires privilégiées sur des supports haut de gamme.

Depuis 25 ans nous avosn pu tisser des relations privilégiées avec nos partenaires assureurs et banquiers d'affaires pour identifier les produits les plus intéressants du marché en fonction de vos besoins et de votre profil.

Notre cabinet est spécialisé dans la banque privée

Présentation

01-04-2022

Présentation

Notre activité est réglementée.

ESPACE COURTAGE est immatriculé au Registre Unique des Intermédiaire en Assurance, Banque et Finance (ORIAS) sous le n° 07009054 (www.orias.fr) au titre des activités réglementées suivantes : 

  • Courtier en Assurances (COA) positionné dans la catégorie b Art. L520-1 II 1° du Code des assurances ; 
  • Conseiller en Investissements Financiers (CIF) enregistrement en cours auprès de l’Association Nationale des Conseils Financiers-CIF (ANACOFI-CIF), association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), adresse courrier : 17 Place de la Bourse, 75082 PARIS cedex 02 et adresse internet : www.amf-france.org ; 
  • Agent immobilier pour réaliser vos transaction sur immeubles et fonds de commerce

 

ESPACE COURTAGE dispose, conformément à la Loi et au Code de bonne conduite de l’ANACOFI-CIF, d’une couverture en Responsabilité Civile Professionnelle et de Garanties Financières suffisantes couvrant ses diverses activités. Ces couvertures sont notamment conformes aux exigences du Code monétaire et financier et du Code des assurances. Souscrites auprès de Hyalin SARL 35, rue La Boétie 75008 PARIS Tel : 0170379770 Email : Cette adresse e-mail est protégée contre les robots spammeurs. Vous devez activer le JavaScript pour la visualiser. N° Orias : 11 062 515 - www.orias.fr www.hyalin.fr . 1 500 000 € par sinistre  et 2 000 000 € par Période d’Assurance Numéro de police : N°FN36162, conformément aux dispositions des articles L512-6, R512-14, et A512-4 du Code des Assurances, et/ou aux dispositions du Code Monétaire et Financier, et/ou à l’article 3 de la loi 70-9 du 2 Janvier 1970 et décret n°72-678 du 20 juillet 1972.

ESPACE COURTAGE s’est engagé à respecter intégralement le Code de bonne conduite de l’ANACOFI-CIF disponible au siège de l’association ou sur www.anacofi.asso.fr. 

 

Quels sont nos principaux partenaires ?  

Espace Courtage à pour objectif de rechercher les meilleurs solutions d'investissement pour ses clients.

Gestion Privée : 123Venture, A Plus Finance, Agéas, Amundi Immobilier, Apicil, BackUp Média, Calao Finance, Cholet Dupont Partenaires, CiLoger, Corum AM, Domaines et Patrimoine, Ecofip, Exclusive Partners, GE Money Bank, Generali Vie, InoCap, InterGestion, La Baloise, La Française AM, MMA, Marne & Finance, Midi Capital, Natixis Life, Oradea Vie, Patrimmofi, Patrimoine Grands Crus, Périal, Prêt d’Union, Sigma Gestion, Skandia Life, Spirica, Sofidy, SwissLife, Truffle Capital, Urban Premium, Vitis Life, ODDO BHF, Allianz, … 

Protection Sociale : Agéas, April, Axéria Prévoyance, Ciprés Vie, Debory Eres, Generali Vie, MMA, Oradea Vie, Vivens… 

Les listes susmentionnées sont susceptibles d’évolution. 

Etablissements promoteurs de produits avec lesquels il existe un lien capitalistique ou commercial significatif : Néant. 

 

Comment sommes nous rémunérés?   

Notre rémunération consiste en la perception d'honoraires convenus avec vous et que vous nous versez directement et/ou de commissions sur frais de transaction et de gestion qui nous sont versées par nos partenaires commerciaux. 

Le client reconnait avoir reçu et pris connaissance de toutes les informations quant au mode de facturation et de rémunération du Cabinet ESPACE COURTAGE nécessaires à sa prise de décision en vigueur le jour de la signature du présent document (Tarifs des principaux produits et services).   Le client reconnait également avoir connaissance de ce qui relève du conseil et ce qui relève du commissionnement ou assimilé, ainsi que des liens existant entre ces deux natures de revenus. 

Lorsque la prestation de Conseil en investissements financiers est suivie d'une prestation d'intermédiation sur des produits financiers, nous pourrons recevoir en notre qualité de Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant, en sus des frais de souscription non acquis aux OPC, une partie des frais de gestion pouvant aller jusqu'à 50% de ceux-ci, qu'il s'agisse d'OPC obligataires, monétaires ou investis en actions. Conformément aux dispositions de l'article 325-6 du Règlement général de l'AMF, le client pourra obtenir des informations plus précises auprès de l'établissement teneur du compte, ou directement auprès du producteur quand ce dernier n'est pas lui-même dépositaire. 

 

Pour télécharger le document d'entrée en relation 

Cette formule s'adresse aux propriétaires immobilier et foncier.

Le but de est de vous permettre de tirer la meilleur rentabilité en cas de location ou de vente de votre patrimoine

Pour cela nous allons étudier toutes les possibilités qui s'offrent à vous pour optimiser:

  • Vos revenus en travaillant sur les baux de vos locataires,
  • Votre plus value lors d'une vente d'un bien immobilier ou foncier.

 Contactez-nous au 06 09 54 75 39

Munissez vous de votre pièce d'identité et retournez nous les documents ci dessous.

Première étape: Imprimez et signez la lettre de présentation de la société Espace Courtage au client.   

Seconde étape:  Imprimez et signez le contrat de révélation Espace Courtage

Troisième étape: Renvoyez l'ensemble des documents à l'adresse ci dessous

Espace Courtage
9 rue docteur Louis Marçon
83150 Bandol
France

 

Notre cabinet Espace Courtage se chargera en votre nom des formalités et des démarches administratives nécessaires, pour que vous puissiez récupérer vos avoirs.

Sous réserve d'une réponse favorable, les sommes qui vous reviennent seront versées par virement bancaire dans les 90 jours qui suivent l'instruction de votre dossier.

 

Professionnalisme

Notre société ESPACE COURTAGE est  un  cabinet  de  conseil  en  stratégie  et  gestion  patrimoniale  indépendant.

Les valeurs que nous défendons:

EXPERIENCE: Une expérience de 25 ans à votre service dans la gestion patrimoniale

INDEPENDANCE: Une relation de confiance et d’intégrité sur le long terme avec nos partenaires et nos Clients.

UNICITE: Un cabinet indépendant associé à votre notaire et à des professionnels du patrimoine pour vous accompagner

PERENITE: Une liberté d’action et une indépendance reconnue par les professionnels du patrimoine et par nos clients depuis 25 ans

Notre vocation est d’ accompagner les particuliers et dirigeants d’entreprise dans leurs choix et décisions patrimoniales; d’ être à leurs côtés pour les aider à comprendre leur patrimoine, à le maîtriser et à l’optimiser. 

 

ESPACE COURTAGE intervient dans les trois phases principales de la vie du patrimoine : constitution, développement et transmission. A travers de ces différentes phases, se dessinent des axes de stratégies patrimoniales

Notre approche permet un accompagnement sur mesure en fonction de vos attentes.

 

Vous ne serez jamais livré à vous même en ayant un conseil avisé indépendant à votre écoute

ANALYSE DE LA SITUATION: Notre analyse s ’appuie sur un bilan patrimonial qui nous permet de mieux analyser la situation

CONSEIL ET CHOIX DES STRATÉGIES: Nous sommes à même d’apporter les solutions les mieux adaptées à vos protégés en matière patrimoniale,

GESTION DES INVESTISSEMENTS: Notre cabinet est indépendant . Grâce au courtage, il vous permet d’accéder à l’ensemble des solutions financières du marché, Nous travaillons en totale transparence pour un respect de vos objectifs et de vos attentes

SUIVI PATRIMONIAL: En fonction de la mission que vous nous aurez confié, nous assurerons un suivi complet du patrimoine confié. 

Un professionnel certifié à votre écoute.

Qu'est ce qu'un compte en déshérence?

Les comptes en déshérence appelés également "unclaimed property" sont des comptes inactifs sur lesquels il y a des capitaux.

L'un des cas les plus courants, est celui de la personne travaillant ou vivant à l’étranger. Vous avez peut être ouvert un compte bancaire, ou bien souscrit à un produit d'épargne salariale voir un contrat d'assurance-vie. Depuis votre retour en France vous avez oubliés son existence ou égarés les informations relatives à ce contrat. 

Pourquoi ce service?

Les banques, compagnies d'assurance et organismes d'épargne salariale gérant votre argent clôturent les comptes restés inactifs ou non réclamés pendant une trop longue période.

L'argent de ces comptes vous appartient. en attendant qu'on le réclame il est transféré à l'administration qui est en charge de le conserver et de permettre sa recherche aux titulaires, bénéficiaires et héritiers 

Cet argent est le vôtre. Il vous revient.

Aux USA, la loi californienne sur les biens non réclamés exige que les banques, les compagnies d'assurance, les sociétés et certaines autres entités déclarent et soumettent les biens de leurs clients au bureau du contrôleur d'État lorsqu'il n'y a pas eu d'activité pendant une période donnée (généralement trois ans). Les types courants de biens non réclamés sont les comptes bancaires, les actions, les obligations, les chèques non encaissés, les prestations d'assurance, les salaires et le contenu des coffres-forts. 

cette propriété perdue ou oubliée aussi longtemps qu'il faut pour la réunir avec les propriétaires légitimes; il n'y a pas de délai pour le réclamer une fois transféré au bureau du contrôleur d'État. Il est facile de savoir si le contrôleur protège la propriété à votre nom. 

Espace courtage permet aux titulaires de comptes en déshérence ou aux héritiers de chercher les avoirs oubliés et d'en réclamer le versement. 

Suis-je bénéficiaire d'une assurance-vie? Ou titulaire d'un compte bancaire laissé à l'abandon depuis plusieurs années? C'est pour répondre à ces questions que ce site internet permet de partir à la recherche de comptes ou d'assurance-vie clôturés par les banques, compagnies d'assurance et organismes d'épargne salariale car restés inactifs ou non réclamés pendant une longue période. 

Les titulaires ou héritiers peuvent ensuite faire une demande de restitution de ces avoirs. «Car cet argent est le vôtre. Il vous revient», 

Nous constituons la dernière chance pour les bénéficiaires de réclamer ces avoirs oubliés.

Depuis l'entrée en vigueur de la loi Eckert en 2016, c'est en effet à elle que les banques et les assureurs reversent les produits de ces comptes une fois qu'ils sont clôturés.

Pour rappel, en France un compte courant est déclaré inactif si aucun mouvement n'est effectué par son titulaire pendant 12 mois consécutifs. Pour un produit d'épargne, compte sur livret, ou épargne salariale, l'inactivité est déclarée à partir de 5 ans sans mouvement. Ce délai passe à 10 ans pour un coffre-fort. Au bout de 10 ans d'inactivité, les comptes sont clôturés et les fonds versés à la CDC. Cette dernière consigne les avoirs durant 20 ans puis les verse définitivement à l'État si le client ne s'est pas manifesté auprès d'elle. Pour les assurances-vie, le principe est le même. Les avoirs non réclamés par les bénéficiaires 10 ans après le décès du souscripteur sont versés à la CDC puis consignés pendant 20 ans avant d'être reversés à l'État.

Grâce à notre site les titulaires, bénéficiaires ou héritiers peuvent nous confier la recherche de vos comptes oubliés (compte courant, épargne salariale, assurance vie...).

Pour récupérer les fonds qui vous reviennent, contactez nous par mail à l'adresse suivante:

Cette adresse e-mail est protégée contre les robots spammeurs. Vous devez activer le JavaScript pour la visualiser.

Nous vous ferons suivre un mail avec l'ensemble des documents à nous retourner.

 

Pourquoi faire appel à un cabinet de Conseil en Gestion du Patrimoine Indépendant

Dans un environnement complexe tel que le notre, il est devenu essentiel d'être accompagné par les bonnes personnes pour comprendre les possibilités qui sont offertes et faire les bons choix.

Depuis 25 ans nous pratiquons le conseil en investissement financier, ainsi que le conseil en gestion de patrimoine auprès d'une clientèle privée.

Par la force des choses nous avons évoluer pour devenir un cabinet de conseil Indépendant de manière à répondre au mieux des intérêts de notre clientèle privée.

Nous sommes à vos côtés pour vous servir sans avoir la moindre pression commerciale que pourrait exercer un fournisseur de produits d'investissement bancaire ou d'assurance, et nous sommes directement rémunérés par vos soins en fonction de la mission que vous nous confier.  

En quoi consiste notre démarche:

Notre démarche consiste à prendre en compte deux dimensions, l'une quantitative, l'autre qualitative, pour vous aider à organiser et à gérer au mieux votre patrimoine et vos affaires.

La relation de confiance qui nous unit avec nos clients, nous permet de les accompagner dans chaque changement qui intervient dans sa situation patrimoniale ou son environnement. 

A cette fin, nous mettons à votre disposition les compétences patrimoniales, fiscales et juridiques de notre établissement lequel : 

● vous oriente vers le meilleur choix en matière de constitution, d'organisation et de transmission de patrimoine,

● vous propose des solutions qui répondent aux intérêts économiques et fiscaux qui vous sont propres, 

● vous soumet des préconisations qui respectent l'équilibre des différentes composantes de votre patrimoine, à la lumière de vos intentions. 

● Vous accompagne dans le suivi Patrimonial et dans vos réflexions. 

Nous restons bien sûr en permanence à l'écoute de nos clients pour mieux les accompagner dans leurs réflexions. 

ESPACE COURTAGE

Philippe Bertrand 

 

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